财联社（北京，记者 陈靖）讯，即将过去的2020年,各家券商几乎全面发力金融科技战略,并形成了颇具特色的金融科技发展路径。

目前，多家券商已将金融科技渗透到实际业务中，比如区块链、云计算等技术可以应用到资管ABS业务、投研体系以及机构服务中，并进行数字化改造，金融科技正成为券商重点布局的战略方向。

互联网券商富途证券表示，“金融科技是金融行业发展的未来趋势。技术对金融的作用，正在逐步从辅助业务的地位，上升成为决定金融未来发展的关键因素。如何将科技与金融深度融合，使之服务金融、引导金融，让金融更有温度，是券商在金融科技浪潮中取胜的关键。”

金融科技全面赋能券商业务发展

中证协日前发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》中指出，在数字化浪潮方兴未艾的新形势下，推动证券行业数字化转型，实现动力变革、效率变革、质量变革，是我国证券行业高质量发展的必由之路。

金融科技的“必由之路”，也正是各大券商的选择，在金融科技全业务布局上，每家券商“各显神通”。

基于此，国信证券规划并积极推进了5年IT战略规划。公司方面表示，目前国信证券已基本实现经纪、投行、资管业务的营销及服务支持全覆盖。例如，在大投行业务方面，国信证券已用AI为投行业务管理赋能，有力支持业务开展，目前系统已覆盖投行业务、新三板业务、固收发行业务，实现全业务、全过程系统化管理、全数据整合。实现对股权、债券、并购、新三板等所有投行项目的统一电子化管控。

在财富管理方面，越来越多客户通过公司的数字化线上平台进行更高效灵活的资产配置。截至今年三季度末，国信证券通过线上销售的场外公募基金是去年同期的5.3倍；另外，通过科学投顾平台，公司专属投顾能对客户精准画像、产品分类分级，实现客户与产品的精准匹配，为客户提供个性化的产品和服务建议，助力客户实现财富梦想。

在资管业务方面，金融科技的赋能作用也同样明显。据悉，国信证券重点规划和建设了资管大数据平台、资管投研一体化平台、资管报表分析平台、资管运营管理平台、TA自动化稽核平台等相关系统，为提升公司资产管理业务管理自动化、提升管理半径、降低业务风险发挥了重要作用。

“在投行方面，苦练内力、运用人工智能和RPA等技术，历经三年打造新一代投行业务管理系统，助力投行数字化转型。”广发证券表示，目前公司实现投行全业务品种、全生命周期的线上化管理，夯实数字化基础，大幅度规范化投行项目管理和提升质控水平；实现150多项功能点的改造并固化到系统中，强化精细化管理和数字化管控水平，提升投行智能化水平。

广发证券总裁助理、零售业务总经理王新栋表示，券商利用好数字化技术，可以更好地服务好投资者。目前公司运用大数据、人工智能等技术提升财富管理和服务。进一步改进客户体验，为客户提供更强大更灵活的智能选股工具和账户诊断工具；构建“贝塔牛”智能投顾产品，支持客户多样化和个性化的资产配置需求。王新栋提出，如何利用好数字化的技术，服务好客户，服务好投资者，大概分为四部分。

一是，如何利用大数据工具、AI工具、区块链等一系列的新技术，做好客户的精准定位。利用大数据对客户画像，千人千面，画像以后根据客户的偏好爱好，根据客户的投资经验、财富需求，精准的为其推荐产品。

二是，在精准定位的时候，做好财富管理首先要学会选产品，怎么样把最好的产品选出来。

王新栋表示，广发证券建立了一个金融产品研究所，研究所里有20余人，这个研究所重心不再是传统的股票研究或行业研究，主要做金融产品的研究，研究公募、私募、资管、各类专户，包括信托产品。通过这样的研究，了解管理人，了解产品，了解基金经理，了解管理人的投资方法、投资维度。

三是，为客户做好资产配置。

王新栋透露，前述广发证券金融产品研究所构建了自上而下的财富管理研究体系，上层是宏观与各类资产趋势研判，为客户大类资产配置提供方向指引，过去这个团队精准的预判到了几次大的行情，为公司财富管理工作提供了有意义的参考。一是2018年底开始的黄金牛市机会，二是2019年第二季度美债超配的机会。此外，广发证券有强大的固定收益证券研究团队，建立了自己的风险评级系统，这是自主研发，动态调整的，自己做尽调，自己做评级，所以较好地回避了黑天鹅债券。

四是，如何把优秀的资产，全业务链的推送给客户。

王新栋提出，推送给客户的第一服务手段是个性化的互动平台，可以让券商跟客户的交流过程形成全闭环，通过用户的画像，可以给客户加无数个标签，每一类标签就是一类客户，人均可以服务上千个客户，就解决了1.7亿的投资者和不到5万人的投顾的瓶颈，最终大大的提高服务效率。很多内容都是可以以标准化模板为蓝本编辑转发，服务效率非常高。

技术自研方面，富途证券始终坚持科技革新经纪业务。自成立至今，公司一直在进行底层系统自主研发，不断解决用户在开户、资金出入、行情、交易、资讯、结算等环节上的痛点，驱动了金融证券行业的革新。自主研发的港股交易系統，下单时间只需0.0037秒；同时自主研发的暗盘交易系统，订单处理速度从升级前的8笔/s提升到300笔/s，这意味着可以有效减少高峰时段的排队以及订单提交失败情况，无须再担心错过合适的时间点。

在技术自研之外，富途证券在人才布局和研发投入方面做了颇多工作。目前公司的研发人员占比超70%，第三季度研发费用约1.5亿港币，同比增长111%，在营运总费用中的占比仍是最高，达46.4%。在第二季度，富途再度斥资500万港元，将原有的100条交易通道翻倍扩容至200条。未来，除了品类接入外，在风控、自清算、可用性、大数据及智能推荐等方面都是重点投入方向。

数字化背景下打造“中台战略”

对不少机构而言，金融科技对传统业务的渗透，正在变得越来越快。在强竞争的背景下，如何“突围”中后台也成为券商在探索金融科技方面的思考题，各家券商“打法”也各不相同。

广发证券IT业务负责人对财联社记者表示，公司正积极推进金融科技在中后台管理方面的建设，推进公司运营管理数字化转型，主要投入在以下四个方面：一是，建设机器人流程自动化平台(GF-RPA)，实现11个部门23项大业务场景自动化改造，打造数字化员工7*24小时无间断工作，效能提升达300%以上。二是，建立全面风险管理系统DCAR，打造数字化免疫体系。三是，建立反洗钱管理系统，利用大数据技术完善了客户身份、交易等信息整合、客户洗钱风险评级、监控名单筛查等多功能系统工具。四是，提升自动化财务管理水平，运用OCR和人工智能等技术，对纸质票据进行自动识别和填报，提升公司商旅和费控的自动化水平。

随着个性化业务的发展，部门协同、跨部门合作逐渐演变为业务拓展主要模式，而在业务推进过程中，数据孤岛、系统互联、资源信息无法及时共享是亟待解决的痛点问题。

湘管家平台以“业务场景+受众分层”双核驱动，已实现“服务与管理的场景数字化”。六大投顾展业场景涵盖数十项MOT管理、几百项客户标签及分组、360°客户全景画像、全渠道客户触达、17个专项赋能锦囊。

“湘管家”已抓住数字化转型的契机，通过核心业务引导能力，协同信用交易、金融衍生品、财富管理、基金托管等多业务部门，梳理业务流程、整合平台功能、调整展业模式，逐步推动各业务条线的线上化管理、数字化运营转型。目前，已实现客户开户、自动下挂、绩效分配、数据分析、APP端查询、服务触达等全服务链路的自动化、线上化管理。

当前，券商前台业务模式随着数字化转型已经发生重大的转变，中后台业务由于其处在公司的非核心地位，以及自身的转型涉及到证券公司全局运作等原因，其数字化转型较为滞后，但中后台业务是前台业务的有力支持，因此需要加速中后台业务转型进程。

极速交易迎来爆发时刻

交易服务能力只是券商为机构客户服务的一个重要入口。因此，券商间较量的还有包括券源服务、托管外包、衍生品工具等一系列服务能力。

值得注意的是，近几年中泰证券在推动公司数字化、智能化转型方面可圈可点。2019年公司信息技术投入占当年营业收入的11%，行业排名第5位。目前形成了三大业务研发方向，覆盖公司所有业务及管理部门。

中泰自主研发了XTP极速交易系统，在性能、交易速度等方面居行业领先地位，XTP已成为行业最大的量化交易平台，交易量超过5万亿；2020年，中泰证券为高端客户提供服务的SMART量化策略客户端活跃用户比2019年增长154.91%。

此外，公司围绕XTP建立了PB-XTP生态，还建立了机构客户服务一站式综合金融服务体系，最大化挖掘客户价值，以体系化的机构服务优势和差异化的机构服务能力，打造机构客户金融生态圈。依托“1+1+N”综合金融服务模式搭建的机构CRM系统，通过信息、数据、知识、展业、协同“五大赋能”，为客户提供一站式投融资解决方案；积极推行投行底稿电子化和投行业务全流程数字化，进一步提高执业质量和融资服务效率。

在前不久的国泰君安证券首届金融科技大会上，国泰君安STS智能交易服务正式发布，与包括交易所科技公司、电信运营伙伴、硬件合作伙伴、软件合作伙伴、券源合作伙伴在内的生态合作伙伴共建STS智能交易服务。过去，客户通常需要等待60天，才能使自己的策略需求经过券商的开发测试后得以符合实盘交易需要，而现在国泰君安STS服务只需要5天。

国泰君安基于合作生态，打造STS智能交易四大特色服务，以极速交易服务满足客户对速度的极致追求，倾力打造行业领先的量化交易基础设施，相较于普通交易提升一万倍，基于超级算力及Tick级数据，提供包含超3000智能策略因子的交易策略生产服务，基于人工智能技术，推出高效的智能订单服务；以策略定制满足客户对算法策略的需求，依托由海外量化背景的硕博士组成的专业策略团队，支持3天定制化策略高效交付，以1+N的服务模式高质量满足客户需求；以专属融券满足策略对冲等券源需求，基于行业领先的两融业务规模，为专属融券提供强有力保障；以尊享投研满足客户投资研究需要，基于本土最佳研究所实力，满足量化客户深度投研需求。

面向未来，基于开放金融云，国泰君安STS打造量化投资社区，为量化投资者、策略服务团队、生态合作方搭建沟通平台，对外输出包括Tick数据服务、策略共享服务、因子计算服务、超级算力服务等特色能力，开展全方位系统合作，共建智能交易生态。

“量化策略需要最严苛的数据准确性和及时性。”湘财证券相关业务负责人表示，“公司为此着力研发推出了行情数据服务解决方案，整合接入国内多家交易所高频行情数据，提供全市场全品类的数据接驳能力，针对用户的需求进行灵活分发，并通过FPGA芯片等前沿技术应用，为量化交易、智能风控、算法交易等业务场景提供行情数据服务支撑。”

截止目前，湘财“金刚钻”凭借更快的交易速度，更高效的服务响应，吸引数百名专业投资者，交易规模约占公司整体交易量25%，助力经纪业务企稳回升。