以信为契，共行未来。日前，建信基金18周年“梧桐之约·好奇心之旅”第二站来到上海，在这里，建信基金携手财联社为投资者带来一场惊喜的新体验，参观“老”有所Young馆，在养老漂流瓶中留下养老小心愿；探访投资便利店，变身成为玩转指数的投资大咖。

和梧桐巴士一起出发的还有“研而有信”建信调研团的基金经理们，基金经理6月在北京分享“固权”大局之后，继续南下，来投资解锁养老、指数、投顾等多样配置工具。

值得关注的是，这次建信基金梧桐巴士有了财联社的传播赋能，作为国内主流的财经媒体，财联社长期担任着资本市场“宣传员”的角色，有责任通过发挥自身强大的渠道优势和传播力量，与公募基金公司一起推广优质投教产品和创新投教理念，推动投资者教育和保护不断深入。

“花样”活动，领略不一样的投教

“指”看建信、“老”有所Young、建信“投顾”……单单是这些谐音梗，就让人开始充满好奇，背后有怎样的惊喜呢？

在18周年“梧桐之约·好奇心之旅”上海站活动上，建信基金和财联社主打好玩有趣，在快闪现场，可以看到两个展馆，分别是投资便利店和“老”有所Young馆。

先说投资便利店，在这里，寻宝探“基”，发掘指数“珍品”。养老投资知识、指数基金知识采用谐音梗、金句梗写成“物品”，打造好玩有趣的“投资便利店”，在这个便利店里能“买”到什么？每一款产品有不同的含义：“未来要趁早，养老拒绝开盲盒”的神秘盲盒、“暖心投顾，陪伴更贴心”的软萌梧桐抱枕与精灵财猫公仔，还有“跟踪市场整体行情，试一试指数？”的多重好礼大礼包。

再看“老”有所Young馆，养老要从年轻做起，建信基金为大家开启了养老心愿大调查之养老漂流瓶，留下养老小心愿，测一测养老style，参与养老心愿大调查，通过有趣的形式普及养老理念，帮助大家尽早开启养老计划。

与建信基金一起，暖心相伴投资者的还有财联社，为协助行业进一步提升投资者教育和保护的渗透力和覆盖面，财联社在深交所投教基地的指导下，正式发布“灼知”投教寻星计划，旨在向金融机构投教工作提供海量的资源倾斜和流量扶持，扩散高品质投教内容的社会影响力，从而提升投资者教育和保护实效，协助资本市场打造更加繁荣、多元、有活力的投教生态。

作为主流财经媒体，财联社一直以来致力于担任投资者教育宣传员的角色，截至2022年12月底，财联社已正式推出以线上投教基地为核心的投教一体化服务体系，为金融机构提供了集中展示投教成果的平台，并叠加各类投教产品的定制、生产、传播、转化一站式服务。到目前为止，先后共有38家机构入驻财联社线上投教基地，展示各类优质投教产品近5千个。

此次携手建信基金，财联社打造与机构共同培育成熟理性投资者活动的样板，助推全行业投教理念和生态进一步完善，推动投资者保护成效不断迈上新台阶。

养老、指数如何投资？听大咖这样普及

和快闪活动一样的精彩的还有建信“研而有信”调研团大咖们的精彩观点分享，在梧桐巴士直播间，围绕着养老规划、指数投资、投顾普及以及把脉下半年投资等多个话题，这些基金经理们和投资者面对面，展开了真诚又热烈的分享与讨论。

80后、90后现在就要规划养老吗？不少参加活动的投资者有这个疑惑。事实上，养老规划从现在开始是非常有必要的。建信基金数量投资部FOF投资团队负责人姜华介绍，现在我国养老金有三大支柱，第一是社保，第二是企业年金，第三就是个人养老财富规划。有数据显示，2050年养老金的缺口可以达到百万量级的水平。像70后、80后、90后的年轻人，应该通过个人的养老财富的安排去提升养老金替代率，一个是提前规划，另外选择一些好的养老金融产品。

国家对于养老的战略也非常重视，去年国务院也有个人养老的战略安排，特别是去年11月底出台了个人养老金的实施办法。这个文件的颁布，代表了个人养老财富的安排时代就开始了，最大的意义在于给提供了可选的个人养老金融产品，包括个人养老储蓄、个人养老保险、个人养老理财，以及养老基金这四类的个人养老金融产品，居民可以通过这些产品，根据自己不同年龄阶段的风险偏好，匹配不同的个人养老金融产品。

姜华进一步介绍，当前养老基金产品中养老基金产品分为两大类，养老目标风险和养老目标日期。养老目标风险把基金产品的风险收益按照资产配置的比例进行了稳健型、平衡型和激进型界定和划分；养老目标日期产品针对不同的退休年龄进行划分。每个人可以根据自己不同年龄阶段对风险的厌恶程度去匹配。

以ETF为主的指数基金今年以来表现非常亮眼，成为不少投资者配置的选择。建信基金数量投资部副总经理叶乐天给大家讲解了特色指数的投资优势。

他介绍，一是特色指数，包含一些Smart Beta的产品，将指数与一些风格结合，比如看中股票有分红，那就去投红利指数，比如说对波动率比较看重，可以选择一些低波指数；二是指数的特色形式，包含ETF基金以及指数增强基金等。

投顾这两年也是比较热议的词，那么投顾具体是做什么的呢？建信基金数量投资部投资经理张馨介绍，基金投资顾问它强调的是为客户提供一站式的投资解决方案，体现在直接帮客户决策买什么、什么时候买、什么时候卖这样的一些投资难题。有别于传统的理财服务，在“投”的基础上更强调“顾”，投顾站在买方客户的视角，更关注客户的实际账户收益和持有体验。