财联社3月31日讯（记者 黄靖斯）财富管理转型离不开专业的产品体系和扎实的买方服务，对于走精品化路线的中小券商而言，如何依托自身资源禀赋，打造特色化的财富管理品牌仍是行业难题。

在这一点上，粤开证券的破题思路或许值得借鉴，其中颇具代表性的就是公司的“粤管家”财富管理品牌。3月28日，粤开证券正式发布“粤管家”财富管理品牌。发布会上，粤开证券副总裁雷杰对“粤管家”进行了全面介绍。

从目标客群看，“粤管家”主要包括中高端客户和企业客户，涵盖的两大服务板块，一是针对中高净值客户的私人财富管理服务体系，包括“粤私享”定制服务体系、“粤星选”精选产品体系、“粤投顾”咨询服务体系；二是面向企业客户的一站式综合金融服务方案。

提升财富管理品牌辨识度，深耕一站式综合金融服务，今年来，或上线，或升级，券商打造财富管理品牌步履不停，如安信证券“财富私享+”、海通证券“通合魔方”、中航证券“七星翎雲”等。此外，也有不少券商透露了今年将对财富管理品牌进行版本迭代的计划。整体来看，尽管券商财富管理品牌各有侧重，但主要围绕金融产品、机构业务、高净值客户展开。

券商为何在打造财富管理品牌上不遗余力？华创证券非银首席徐康对此表示，设立财富管理品牌是证券公司深化财富管理转型的路径探索之一，独立的品牌标识有助于公司从客户需求出发，与传统的经纪业务做出功能区分，完善产品及服务体系，提升业务品质。

五大维度拆解“粤管家”特色标签

作为广州本土的精品型券商，粤开证券在财富管理业务的布局上也颇具特色标签，定位是“粤港澳大湾区精品财富管理专家”，意在通过与股东广开控股协同发力，依托个人业务实现全面的财富管理转型，以及凭借机构业务发力中小机构客户，打造差异化优势。

在品牌发布会上，粤开证券党委书记、董事长严亦斌表达了公司发力财富管理业务的初心和决心，他表示粤开证券坚持“实体经济为主和制造业当家”，就是要融入国家发展大局，发挥资金撬动和资源配置的“活水”作用，为企业解决融资难、融资贵的问题，为实体经济提供宝贵的资金血脉支持。

随着“粤管家”正式亮相，粤开证券在财富管理的差异化布局也迎来了实质性进展。

“粤管家”差异化特色如何体现？雷杰表示，“粤管家”将以服务为导向，主打精品化私人管家式服务；以配置为核心，打造优质资产管理机构合作生态；以投研为基础，实现投研、投资、投行三投联动，通过整合金融服务资源，用心做好客户的财富管家。

雷杰从五大维度对“粤管家”的特色进行全面拆解。

一是财富管理产品体系如何搭建。“粤管家”的“金字塔”产品体系由下而上分别是，收益凭证类产品、固定收益类产品、公募/私募/FOF类产品、股权类产品和定制产品。而股权投资又是其中的特色，主要依托股东优势，整合VC/PE资源，为高净值客户和企业客户提供稀缺股权投资及REITs等另类投资机会。

二是如何通过FOF产品分层级开展多元化配置。“粤管家”FOF产品分为稳健型、平衡型和进取型三大系列，以进取型为例，其底层资产配置包括了量化多头策略、主观多头策略、CTA策略及相对价值策略，力争为客户实现更多超额收益。

三是如何形成覆盖全市场、全资产的优秀产品货架。据了解，“粤星选”主要依托两大产品筛选思路，一是自上而下，结合宏观形势，根据投资策略进行多资产配置；二是自下而上，优选公司标的，精选底层产品，最大化投资收益。在此基础上，根据管理人评价、投资策略、绩效评估、投研能力、风险控制和运营支持六个维度进行产品严选。

四是如何提供有温度的全场景投资顾问服务。以“粤投顾”全场景投顾服务为例，“粤管家”将提供包括热点资讯、线上直播、投资报告会、账户诊断、决策工具、智能盯盘、涨中宝等，打造一对一陪伴式投资顾问服务。

五是在企业客户服务上有何特色。依托股东优势为企业提供投融资服务是“粤管家”企业综合金融服务的一大标签，比如在广开控股及子公司长期深耕的科技战略投资领域，为企业提供VC/PE融资到公司IPO全生命周期的投融资顾问服务。

券商发力三大业务打造财富管理品牌

从早期的“中金50”，到“广发私人财富”、安信“财富私享+”，再到如今的“粤管家”，不难发现，证券行业对于打造自家的财富管理品牌格外热衷。尽管各个品牌看起来五花八门，但其背后无不贯穿财富管理行业发展大势、公司业务发展逻辑、客户核心需求。

一是为布局买方投顾建立金融产品体系。

中金财富的“50系列”就是典型代表，经过十余年沉淀，凭借更扎实的资产配置能力作为基底，如今的“50系列”已经成为中金财富在券商财富管理的一面鲜明旗帜。

2020年8月，兴业证券推出“兴证心选”产品品牌，以买方视角构建产品评价体系，旨在做金融产品的精品店；2021年11月，“兴证心选”迎来2.0全面升级。

2023年1月，海通证券“通合魔方”金融产品服务品牌首次亮相，从了解投资需求、了解金融产品、了解市场状态出发，打造涵盖产品、服务、系统、陪伴的金融产品服务体系。

二是为抢滩高净值客户而发布私人财富管理品牌。

广发证券于2021年正式对外推出“广发私人财富”品牌，专注于向高净值客户提供以点带面，涵盖客户家庭、企业的个性化、综合化财富管理解决方案。据了解，广发证券或将在今年对“广发私人财富”进行品牌升级。

2022年1月，银河证券推出“银河金熠尊享服务”，为中高端客户打造的以财富管理为核心的综合金融解决，方案包括了以稳健、平衡、进取3类组合为主的标准化配置；充分了解用户需求，度身定制专属方案的定制化配置；以及由专业投顾提供的一对一专属服务等。

2023年3月，安信证券财富管理体系迎来全新升级，以“财富私享+”为品牌，推出了私人财富客户交流活动，以高客私享的服务体验、“+”的开放心态，去连接客户的需求，搭建高端人群品质生活共享平台，满足客户个人、家庭、企业等不同层面的金融需求。

三是随着A股投资机构化趋势不断发展，私募管理机构业务需求大幅攀升，且整体呈现不断趋于综合化、全面化的特点，证券公司据此纷纷推出各自私募服务品牌。

华西证券2020年初正式推出了“金华彩私募赋能服务体系”，围绕资金服务、投研服务、专业交易体系、量化中心定制服务、收益赋能工具等主线，为私募机构提供全方位的发展支持。

2022年11月，国信证券发布GTrade+私募服务品牌，帮助私募机构与国信证券生态资源中的资本、技术、业务场景等实现桥接，以共同成长的心态陪打磨行业级解决方案与应用。

背靠军工央企背景，中航证券最新发布的财富管理品牌也颇具特色。2023年3月14日，中航证券发布“七星翎雲”财富管理品牌，希望借此进一步加强与私募机构业务合作，打造中航私募服务品牌，让私募等金融机构更加了解并认可军工、硬科技为代表的战略新兴产业链。