C类份额突然香了!年内50多只产品增设C类份额,C类增设正成规模攀升秘密武器
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2023-03-15 20:53 星期三
财联社记者 周晓雅
由于不同份额之间的费率差异,对于短期持有的产品,持有C类份额的费率较A类份额更低。

财联社3月15日讯(记者 周晓雅)增设C类份额,在近期基金市场频繁出现。

财联社记者不完全统计数据显示,截至3月15日,3月以来已有24只基金宣布增设C类份额,其中18只均为混合型产品,多为偏股混合型基金,另外还有3只债基和2只货币型基金。

事实上,年初至今已有超过50只基金宣布增设C类份额,而近一个月则出现公募基金旗下产品集中增设C类份额的情况。截至3月15日,近一个月有44只基金增设C类份额,涉及易方达基金、大成基金、博时基金、光大保德信基金、长盛基金等27家基金公司,主要仍是偏股混合型基金。

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对于近期增设C类份额的情况,业内人士认为,主要出于线上渠道的需求,由于不同份额之间的申赎费用差异,对于短期持有的产品,持有C类份额的费率较A类份额更低,在线上渠道或更能得到个人投资者的认可。

从上述增设C类份额的产品的情况来看,不乏人工智能、电子信息产业、医药、消费等不同行业主题赛道产品,部分主题型产品的增设时点,与此前市场行情走势相契合。另外,也有部分产品年内净值回报靠前,但基金规模整体偏小,从过往的市场情况来看,随着产品业绩的爆发,C类份额的增设或成为产品规模攀升的一大助力。

近一个月超40只产品增设C类份额

日前,光大保德信基金旗下3只基金均选择增设C类份额。其中,光大保德信健康优加和光大保德信优势配置自3月13日起增设C类份额,光大保德信产业新动力自3月10日起增设C类份额。

对于上述基金增设C类基金份额并分别设置对应的基金代码,投资人申购时可以自主选择A类基金份额(现有份额)或C类基金份额对应的基金代码进行申购。目前已持有本基金份额的投资人,根据其基金账户中保留的本基金份额余额为A类基金份额。

上述3只基金中的2只均为偏股混合型产品,剩余1只为灵活配置型基金。值得一提的是,C类基金份额的销售机构暂仅包括光大保德信基金上海投资理财中心、光大保德信基金网上直销系统平台(含移动终端平台)。

这也是近期旗下较多混合型产品增设C类份额的基金公司之一。财联社记者通过梳理近期公告了解到,截至3月15日,近一个月有44只基金增设C类份额,其中30只均为混合型产品,以偏债混合型产品为主;此外,还有5只股票型基金在近一个月增设C类份额。

具体到各家基金公司,大成基金近一个月旗下增设C类份额的产品较多,达5只,均为混合型产品;光大保德信基金、华富基金近一个月均有4只产品增设C类份额,包括混合型产品、股票型产品;另外,博时基金旗下4只债基也近一个月增设C类份额。

C类份额增设满足线上渠道需求

对于增设C类份额的原因,多家基金公司表示,为了更好地满足投资者的投资需求,提供更灵活的理财服务,更好地服务于投资者。通过增设C类份额,部分基金公司认为,能够提供更便捷的销售服务。

业内人士则表示,增设C类份额或主要出于线上渠道的需求。事实上,A类份额和C类份额是同一只基金产品的两类份额,有各自的基金代码。A类份额往往采用前端收费模式,在申购阶段以100万元以下、100万元(含100万元)到500万元、500万元以上(含500万元)100万、500万等不同的申购金额区间收取申购费用。

C类份额则采用收取销售服务费模式,不收取申购费用,按照投资人持有时间进行分类收取赎回费,并每年收取一定比例的销售服务费。由于基金费用的不同,同一基金的A类基金份额和C类基金份额也将分别计算并公告两类基金份额净值和两类基金份额累计净值。

部分选择增设C类份额的产品近期表现靠前。比如,自2月17日起宣布增设C类份额的鹏华医药科技,天天基金数据显示,该基金近3月上涨9.33%,在同类858只产品中排名38,年内上涨10.15%,在同类861只产品排名72。该基金2022年末规模为16.95亿元。从2022年半年报来看,个人投资者持有该基金份额占基金总份额的九成以上。

大成景阳领先也于3月9日增设C类基金份额。天天基金数据显示,该基金近3月上涨4.8%,在同类1392只产品排名146。近3年上涨99.93%,在同类374只产品排名12。2022年半年报显示,该基金总份额中,个人投资者持有份额占比在七成以上。

此外,作为去年主动权益类基金业绩榜冠军,万家宏观择时多策略混合也于1月17日增设C类份额。

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